تهدف هذه الدورة إلى بناء فهم استراتيجي وعملي لإدارة المخاطر في قطاع التأمين، حيث تتحول المخاطر من تهديدات إلى فرص مُدارة. نعتمد على أطر عالمية مثل ISO 31000 و COSO ERM، مع تطبيقات ميدانية تناسب طبيعة عمل شركات التأمين التي تجمع بين مخاطر السوق والائتمان والتشغيل والمخاطر تحت التأمينية. البرنامج مصمم لتمكين المشاركين من تصميم وتطبيق نظام فعّال لإدارة المخاطر يحقق الامتثال ويحمي الأصول ويدعم القرار الاستراتيجي.
- فهم الإطار الاستراتيجي والمفاهيمي لإدارة المخاطر في التأمين.
- تحديد وتصنيف أنواع المخاطر الرئيسية في الشركات التأمينية.
- تطبيق أدوات تقييم وقياس المخاطر كمياً ونوعياً.
- تصميم استراتيجيات استجابة وتخفيف للمخاطر.
- فهم حوكمة وهيكل إدارة المخاطر ودور الجهات الرقابية.
- ربط إدارة المخاطر بالتخطيط الاستراتيجي واتخاذ القرار.
اليوم الأول: الأسس الاستراتيجية والحوكمة لإدارة المخاطر في التأمين
- مقدمة استراتيجية: لماذا إدارة المخاطر ضرورة حتمية للكيانات التأمينية؟
- الأطر والمعايير العالميةCOSO ERM, ISO 31000) ) وتطبيقاتها في التأمين.
- حوكمة إدارة المخاطر: الهيكل التنظيمي، الأدوار والمسؤوليات (لجنة المخاطر، المدير التنفيذي للمخاطر CRO).
- كيفية بناؤها ونشرها داخل المؤسسة.
اليوم الثاني: تحديد وتقييم المخاطر الأساسية في التأمين
- تصنيف المخاطر في شركات التأمين: مخاطر تحت التأمين (Underwriting Risk)، مخاطر السوق، مخاطر الائتمان، المخاطر التشغيلية.
- تقنيات تحديد المخاطر (الدماغية، قوائم المراجعة، تحليل السيناريوهات).
- تقييم المخاطر: تحليل كمي (الاحتمالات، الأثر المالي) وتحليل نوعي (خريطة الحرارة Heat Maps).
- تطبيق عملي على تحديد وتقييم مخاطر منتج تأميني جديد.
اليوم الثالث: قياس المخاطر المالية واستراتيجيات الاستجابة
- مقدمة في نمذجة ومقاييس المخاطر المالية (مثل Value at Risk – VaR)
- إدارة مخاطر الائتمان في محفظة الاستثمارات.
- استراتيجيات الاستجابة للمخاطر: (التجنب، التقليل، النقل، القبول).
- أدوات نقل المخاطر: إعادة التأمين ومشتقات التأمين كأدوات لإدارة محفظة المخاطر.
اليوم الرابع: إدارة المخاطر التشغيلية وسيولة رأس المال
- مفهوم وإطار إدارة المخاطر التشغيلية (مخاطر الأشخاص، العمليات، الأنظمة، الأحداث الخارجية).
- إدارة مخاطر الأعمال الاستمرارية والكوارث.
- إدارة مخاطر السيولة ورأس المال (متطلبات كفاية رأس المال في التأمين).
- تحليل فشل عملي أو أزمة سيولة في شركة تأمين.
اليوم الخامس: التقارير والرقابة وربط الإدارة الاستراتيجية
- تصميم نظام رقابة فعال ووضع مؤشرات أداء رئيسية للمخاطر KRIs
- إعداد تقارير المخاطر للجهات الداخلية (الإدارة العليا، مجلس الإدارة) والجهات الخارجية (الجهة الرقابية).
- دمج إدارة المخاطر في التخطيط الاستراتيجي واتخاذ القرار.
- عرض مشاريع مجموعات المشاركين وتلخيص الدورة.
- مديرو وموظفو إدارات المخاطر والامتثال والمراجعة الداخلية في التأمين.
- المحللون الماليون في القطاع التأميني.
- مدراء الإدارات وواضعو السياسات في شركات التأمين.
- الوسطاء ومديرو الوكالات التأمينية الراغبين في التطوير.